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Le banche e la crisi. Storia, etica, problemi, soluzioni
Anno: 2009
Pagine: 328
Prezzo: € 28,00
Dimensioni: cm 16,0x24,0
Legatura: cartonato con sovraccoperta
Collana: l'alingua
ISBN: 9788877708786
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Estratto del libro
Scriveva Guido Carli: "[...] Una delle manifestazioni della innovazione finanziaria è la produzione degli strumenti mediante i quali si trasferiscono i rischi da un operatore all'altro; si trasferiscono, non si eliminano; l'assuntore di ultima istanza sono e restano le autorità . Compete a loro determinare le regole di comportamento e vigilare sulla loro osservanza; spetta a loro intervenire quando la gravità dei sinistri non è compatibile con lo svolgimento ordinato dell'attività economica".
"Quando le politiche economiche, monetarie e finanziarie non sono coordinate e quando non ne riesce possibile il coordinamento, esiste una linea di confine oltrepassando la quale la libertà di movimento dei capitali danneggia la libertà di movimento delle merci; le manipolazioni dei cambi, le elevazioni dei dazi divengono gli strumenti ai quali si affida la correzione degli squilibri".
Chiosa infine Carli: "Alla presa di coscienza non sono seguite azioni coerenti".
Parole e insegnamenti quanto mai attuali, oggi, ancora nel mezzo della più grande crisi finanziaria dagli anni trenta, che per certi versi ricorda altre crisi verificatesi negli ultimi vent'anni, ma con la differenza che la crisi attuale segna la fine di una tendenza di fondo, quella di un'espansione del credito in un mercato "fondamentalista", definito laissez-faire dai liberisti incalliti, secondo i quali i mercati devono essere lasciati liberi di agire, il sistema finanziario risulta intrinsecamente efficiente e determina il livello ottimale di capitale necessario a garantire la stabilità delle banche. Tutto ciò, come abbiamo visto, è risultato falso e fuorviante nello stesso tempo.
Le crisi cicliche del passato facevano parte di un processo di brusca crescita e decrescita altrettanto veloce (boom-bust); la crisi attuale è invece il culmine di un super boom durato più di venticinque anni.
Lo scoppio di questa crisi [...] data ufficialmente dall'estate del 2007, quando le Banche Centrali sono dovute intervenire immettendo liquidità nel sistema bancario.
Da l'Introduzione
Quarta di copertina
La crisi attuale rappresenta anche un punto di svolta per la funzione del banchiere perché, a oltre vent'anni di distanza dalle prime innovazioni finanziarie e dalle prime turbolenze monetarie, la situazione è profondamente cambiata: non soltanto il presente è diverso dal passato più recente, ma porta anche con sé un futuro di radicale cambiamento, di maggiore etica e responsabilità per i banchieri e le istituzioni finanziarie, con le conseguenti esigenze di innovazione manageriale e imprenditoriale.
G.C. Cantoni Introduzione
PARTE PRIMA - Crisi finanziaria e linee di evoluzione del settore bancario
1. Il nuovo contesto internazionale: la crisi dei mercati finanziari e l'impatto sull'economia reale
- La crisi del sistema finanziario americano e la crisi economica: una crisi globale?
- Il rischio deflazione
- Il ruolo delle Banche Centrali e la politica monetaria
- La crisi del credito e i suoi fattori moltiplicativi
- I modelli di bail out del settore finanziario
- Ripensare le regole della finanza
2. Linee evolutive delle politiche di sostegno ai sistemi bancari
- Gli orientamenti dei governi per il rafforzamento e la stabilità del sistema bancario e del sistema economico
- II piano del governo italiano per il sostegno del sistema bancario
- Ricapitalizzazione e assicurazione pubblica e bad bank: un ritorno alle nazionalizzazioni?
- Il capitale delle banche e Basilea 2
3. Mercati finanziari ed efficienza degli intermediari: evoluzione storica e linee di tendenza dopo la "crisi perfetta"
- L'evoluzione storica dei mercati finanziari e creditizi internazionali e l'efficienza degli intermediari
- Concorrenza ed efficienza
- Dimensioni e concentrazione
- Le reti bancarie europee
- Le concentrazioni in Italia
- Le recenti tendenze dei mercati finanziari
4. Il capitale delle banche e il caso italiano
- Il rafforzamento patrimoniale
- Le normative di vigilanza
- I recenti sviluppi nel panorama internazionale
- Le ragioni di fondo che rendono necessaria una maggiore capitalizzazione delle banche
- Il caso italiano, con particolare riferimento agli anni novanta
- Le banche italiane di fronte alla crisi finanziaria globale
5. Concorrenza e regolamentazione
- La concorrenza bancaria: considerazioni generali
- Concentrazione, concorrenza e posizionamento della banca nel sistema economico
- Gli obiettivi delle autorità monetarie: la logica della regulation / deregulation
- Le conseguenze sulla strategia delle banche
- Modalità e specificità dei piani nazionali
- Gli elementi di una supervisione mondiale: nuovi rischi e nuove forme di controllo
6. La corporate governance
- L'evoluzione della corporate governance
- Il contributo di Banca d'Italia al governo societario delle banche
- I conflitti di interesse nella corporate governance
- Globalizzazione e sussidiarietà: una via per superare i conflitti di interesse
PARTE SECONDA - Cambiamento strategico e ristrutturazione bancaria: un business case
7. La ristrutturazione del gruppo Bnl: da banca del tesoro a banca pubblica "di mercato"
- Premessa storica
- I presupposti strategico-organizzativi
- I passi di Bnl per adeguarsi ai mutamenti struttuali del sistema
- La privatizzazione di Bnl
8. Strategie e controlli nell'ambito dei sistemi manageriali
- Le funzioni della capogruppo
- Il sistema manageriale integrato
- La pianificazione e i controlli
- Le leve del controllo strategico
- Il coordinamento strategico
- Una cultura di gruppo
- Controlli interni e controlli di gruppo
- Le nuove realtà operative: dai controlli gestionali ai controlli strategici
- I controlli esterni. Il controllo delle variabili consolidate
- I presupposti per un efficace sistema di controllo manageriale
- Il disegno strategico Echi di stampa
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04/11/2010 - Business&Gentlemen
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22/09/2010 - Il Sole 24 Ore
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30/07/2010 - Lamiafinanza.it
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27/04/2010 - Avvenire
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24/03/2010 - Economy (suppl. Panorama)
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01/03/2010 - Uomini & Business
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01/02/2010 - La Provincia di Como
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26/01/2010 - Informazione.it
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19/01/2010 - il Giornale
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19/01/2010 - Panorama.it
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16/01/2010 - Milano Finanza
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05/12/2009 - liberal e Moby Dick
Contributi video
Presentazione del libro presso la "Società del Giardino", Milano
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